[경제경재] 경제위기에는 역시 금...! | 은도 좋을까...?

안녕하세요

 

많은 전문가들이 경제위기를 대비하는 지금!

 

모두가 위기라고 할 때는 위기가 아니라고도 하는데 과연 정말 위기일까!

 

 

오늘은 금과 은 가격을 통해 경제상황을 살펴보겠습니다.

 

 

 

금! 요즘 정말 많이 올랐습니다.

 

가격 변동을 한번 보시죠.

 

검색은 다음이 좋습니다...!

 

 

 

금 가격이 최근에도 많이 오르긴 했습니다만... 3년 내내 상승 그래프를 그리고 있습니다.

 

원자재 가격의 상승이 원인일 수도 있고 전쟁에 따른 영향일 수도 있습니다.

 

확실한 것은 미국 주식이 잘 나갈 때에도 금은 조금씩 오르르 준비를 했었고 근래 들어 급등하는 추세를 보이고 있습니다.

 

 

그렇다면 은 가격은 어떨까요?

 

 

은 가격은 금보다 좀 더 변동성이 심한 그래프를 그리고 있습니다.

 

물론 상승폭은 금보다 낮아 보이긴 합니다만 그래도 비슷하게 상승하는 추세를 보이고 있습니다.

 

 

사실 금과 은은 그 성격이 살짝 다릅니다.

 

금은 주로 투자용성격이 강하며 은은 산업 수요도 크게 보이고 있습니다

 

그럼에도 금과 은의 가격 비율을 통해 경제를 전망하고자 하는 것은 꾸준히 행해왔습니다.

 

 

 

금값이 높아질 때 : 위험회피심리가 크다!

 

즉, 경제 불확실성이 높아진다거나 위기가능성이 크다라고 보는 것입니다.

 

 

그렇다면 실제 금, 은 가격 비율은 어떨까요?

 

아래 그래프는 Macro Trends 사이트에서 가져온 것입니다.

 

Gold to Silver Ratio - 100 Year Historical Chart | MacroTrends

 

금 은 가격 비율이 조금씩 상승하는 모습을 보이고 있습니다. 

 

모든 경제 위기 순간에서 금, 은 가격 비율이 상승하는 모습을 보여주는 것 같습니다.

 

다만, 금, 은 가격 비율이 상승할 때가 모두 위기라는 것은 아닙니다.

 

즉, 금과 은 가격 비율은 투자심리를 반영하는 것이라고 보면 될 것 같습니다!

 

그렇다면 이 트렌드를 통해 어떻게 투자 아이디어를 얻을 수 있을까요?

 

 

 

• 금/은 비율이 역사적으로 매우 높을 때 (예: 80~100 이상)
  → 은이 과매도(싼 상태)인 경우 → 이때는 은 비중 높이기!
• 금/은 비율이 역사적으로 매우 낮을 때 (예: 40~50 이하)
  → 금에 비해 은이 너무 비싸진 경우 → 이때는 금 비중 높이기!

 

 

금과 은 하나에만 투자하는 것은 생각보다 어려울 수 있습니다.

 

자산의 일부를 원자재에 할애한다면 활용해 볼 수 있는 전략이 있습니다.

금과 은의 일정 비율을 정해둔 채 All Weather 전략처럼 가격 변동을 기준으로 일정 비율을 맞추는 것입니다.

 

그렇다면 금과 은 상승의 비율에 따라 일정 비율을 맞춘다면 전체적인 상승에 편승할 수 있습니다.

 

그러나...! 금, 은 가격은 경제상황과 관련이 있는 만큼 금과 은 가격이 모두 하락할 수도 있습니다.

 

즉, 현금 비중이 급격히 높아지는 경제위기 초기상황에서는 금, 은을 보유하는 것이 꼭 좋은 선택이 아닐 수도 있습니다.

 

 

 

경제위기 초기를 포착하는 것은 사실 어렵습니다.

 

우리는 개미인 만큼 많은 기관들이 대응한 다음 알게되는 경우가 많지 않습니까?

 

그렇기에 더욱 신중히 전략을 짜야 될 것 같습니다.

 

 

그렇다면 현재의 금, 은 가격비율은 어떨까요?

 

 

 

 

Macro Trends 를 긁어봤습니다.

 

어느덧 101 에 도달한 금 가격은 이전 그래프들처럼 꽤 높아 보입니다.

 

물론 역대적 고점보다는 낮아 보입니다만...

 

많은 전문가들이 위기를 준비하는 것이 이해가 가기도 합니다.

 

 

금, 은 가격 변동과 경제위기를 마지막으로 살펴보겠습니다.

 

주황색이 은, 파란색이 골드입니다.

 

 

그래프의 추이도 좋지만 숫자값을 비교하는 것이 중요합니다.

 

확실히 금 가격이 급격하게 상승하는 모습을 보이고 있습니다.

 

이러한 상황에서는 금, 은 비중을 늘리기보단 유지하거나 현금으로 이동하는 것이 좋아 보이기도 합니다.

 

현금을 보유한 후 경제위기 초기 현금수요 폭발 구간이 지나면 다시금, 은을 매수해 보는 것도 좋을 것 같습니다.

 

다만, 우리는 그 시점을 정확히 확인하기 어려운 만큼,

 

경기 회복 및 인플레이션으로 추세가 돌아설 때 추가로 매수하는 것도 좋을 것 같습니다.

 

 

요즘 트럼프 행정부의 행동에 많은 사람들이 피로감을 느끼고 있습니다.

 

거의 기도만 하는 이 시점에서 다들 적절한 대응을 통해 자산을 지켜가시길 바라겠습니다.

 

 

행복하세요!